Pasos para crear una asesoría en España

¿Sabías que España es uno de los países donde la demanda de servicios de asesoramiento y consultoría no para de crecer? Así es. La cuota de mercado es tan grande que, si te lo montas bien, ¡no te faltarán clientes!

En este post te voy a explicar los pasos que debes seguir para montar tu asesoría desde cero y los consejos más importantes para que puedas hacerlo con las mayores garantías. 

Qué diferencia hay entre asesoría y gestoría

Una asesoría y una gestoría son dos tipos de empresas que ofrecen servicios de asesoramiento y gestión para autónomos y empresas. Aunque pueden parecer similares, hay diferencias importantes entre ellas.

Una gestoría se encarga principalmente de la gestión documental de los negocios, como la contabilidad, los impuestos y las nóminas. Puede o no asesorar sobre los trámites que debemos realizar.

Por otro lado, una asesoría está especializada en asesorar a sus clientes para que tomen las mejores decisiones económicas basándose en el estado de su negocio. Además de ofrecer información legal, contable y fiscal a sus clientes, también les recomienda cómo actuar y qué movimientos son los más aconsejables y beneficiosos para su negocio.

En resumen, la principal diferencia entre una asesoría y una gestoría es el tipo de servicios añadidos que ofrece la asesoría. 

Mientras que una gestoría se centra en la gestión documental de los negocios, una asesoría también está especializada en asesorar a sus clientes para que tomen las mejores decisiones económicas basándose en el estado de su negocio.

Crear una asesoría desde 0 paso a paso

Te voy a explicar los pasos que debes seguir para montar tu asesoría desde cero, así como una serie de consejos para que triunfes en el sector. Toma nota porque te será de gran ayuda.

Elige la forma jurídica que mejor se adapte a ti y a tus objetivos

Como autónomo tendrás más flexibilidad y menos gastos, pero también más riesgos y obligaciones. Como sociedad profesional tendrás más protección y posibilidades de expansión, pero también más trámites y costes. 

Piensa bien qué opción te conviene más según el nivel de responsabilidad que quieras asumir, el número de socios que tengas, el régimen fiscal que te beneficie más, el capital inicial que dispongas y las expectativas de crecimiento que tengas.

Obtén la licencia de apertura en el Ayuntamiento correspondiente

La licencia de apertura es el permiso que te da el Ayuntamiento para ejercer tu actividad en un local determinado, a menos que vayas a prestar el servicio desde una vivienda en los inicios.

Para conseguirla debes presentar una solicitud con los datos del local, la actividad que vas a realizar y el certificado de compatibilidad urbanística. 

También debes pagar una tasa que varía según el municipio y el tipo de actividad. Además, si tienes pensado en poner carteles o rótulos en la fachada del local, necesitarás la licencia de publicidad correspondiente.

Date de alta en el modelo 036 o 037

Si eres autónomo, o conoces a alguien que lo sea, estoy seguro de que has oído hablar del famoso modelo 036. 

Para montar tu propia asesoría, o gestoría, tendrás que darte de alta en el censo de empresarios, profesionales y retenedores mediante el modelo 036 o 037, y elige el epígrafe del IAE que corresponda a tu actividad. 

Este trámite es obligatorio para todos los empresarios y profesionales que realicen actividades económicas en España. Básicamente consiste en comunicar a la Agencia Tributaria tus datos identificativos, tu domicilio fiscal, tu actividad y tu régimen tributario. 

Tramita el alta en el Impuesto sobre Actividades Económicas (IAE)

Deberás darte de alta e indicar el epígrafe del IAE al que pertenecerás. Este es el código que identifica tu actividad dentro de la clasificación oficial. 

Lo mejor de todo es que, para los autónomos con una cifra de negocios inferior a un millón de euros al año, es totalmente gratuito. 

Aun así, es necesario darse de alta en este impuesto mediante el modelo 840 o el modelo 848, indicando el epígrafe del IAE correspondiente a tu actividad. Este impuesto grava el ejercicio de actividades económicas en España, tanto por personas físicas como jurídicas.

Importante: Puedes consultar los epígrafes vigentes en la página web de la Agencia Tributaria.

Date de alta en la Seguridad Social

El siguiente paso será tramitar el alta en el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos (RETA), mediante el modelo TA.0521. Esto es lo que se conoce comúnmente como “darse de alta de autónomo”.

De este paso con lo que te tienes que quedar es que deberás pagar una cuota mensual como autónomo que variará en función de la base de cotización que elijas y de las bonificaciones que puedas aplicar. 

Este trámite es imprescindible para estar cubierto por el sistema público de protección social y cumplir con tus obligaciones como profesional. 

Si me permites un consejo, antes de darte de alta consulta a una asesoría para comprobar si puedes acogerte a alguna subvención. ¡Actualmente algunas comunidades cuentan con la cuota 0!

👉🏻 Importante: Recuerda que puedes cambiar tu base de cotización hasta seis veces al año.

Contrata un seguro de Responsabilidad Civil

Es fundamental que cuentes con un seguro de RC que te proteja frente a las reclamaciones que puedan surgir por los daños o perjuicios que causes a tus clientes con tu asesoramiento. 

El mundo de la asesoría y gestoría conlleva una serie de riesgos. Por eso, es vital cubrirte las espaldas con un seguro que proteja tu patrimonio en caso de que cometas algún fallo. Somos humanos, así que es lógico que alguna vez nos equivoquemos. 

El coste del seguro depende del tipo y alcance de la cobertura que contrates, así como del volumen y características de tu actividad. Es recomendable que compares varias ofertas antes de elegir la que mejor se adapte a tus necesidades. 

👉🏻 Importante: recuerda también redactar un contrato de prestación de servicios que incluya las obligaciones contratadas por el cliente.

Obtén el Certificado Digital y date de alta como colaborador social en la Agencia Tributaria y en la Seguridad Social

Para poder realizar trámites telemáticos en nombre de tus clientes y acceder a sus datos fiscales y laborales deberás de obtener el Certificado Digital y estar dado de alta como colaborador social. 

El Certificado Digital es un documento electrónico que te identifica como persona física o jurídica ante las administraciones públicas y te permite realizar trámites online con seguridad y validez legal. 

Puedes solicitarlo gratuitamente a través de la página web de la Fábrica Nacional de Moneda y Timbre (FNMT) o de alguna entidad certificadora autorizada. 

Para darte de alta como colaborador social debes presentar una solicitud ante la Agencia Tributaria y la Seguridad Social, acreditando tu condición de asesor y tu certificado digital.

Define el modelo de negocio que vas a seguir

Hasta aquí han sido todo trámites burocráticos que siempre son la parte más pesada de crear una asesoría o gestoría.

Ahora es cuando llega lo interesante y lo que de verdad de motivará hacer ¡definir tu modelo de negocio!

Para ello deberás determinar diferentes aspectos claves para tu negocio:

• Qué tipo de servicios quieres ofrecer.
• Cuál es el perfil de tus clientes objetivo.
• Cuál será la forma de comunicarte con ellos.
• Qué herramientas tecnológicas vas a utilizar.
• Qué tarifas van a tener tus diferentes servicios.

Desarrolla un plan de marketing

Llevar a cabo un plan de marketing, bien estructurado y enfocado a tu público objetivo, te ayudará a dar a conocer tu asesoría, poder captar y fidelizar clientes y posicionarte como un experto en el sector.

Para ello deberás definir:

• Tu propuesta de valor.
• Tu imagen de marca.
• Tu mensaje y tu tono de comunicación.
• Los canales y medios que vas a utilizar para difundir tu oferta.
• Las acciones y campañas que vas a realizar para atraer y retener a tus clientes.
• Los indicadores que vas a usar para medir y evaluar los resultados y mejorar tu estrategia.

Requisitos para montar una asesoría

Para crear una asesoría existen unos requisitos indicados en el apartado anterior, como una licencia de apertura o darte de alta en la Seguridad Social. Pero también debemos destacar otro tipo de requisitos más enfocados a los profesional que a lo legal.

Con esto último me refiero a que para montar una asesoría, aunque sea una actividad de libre ejercicio, es recomendable contar con titulación y experiencias adecuadas.

Además, otros aspectos a considerar como requisitos serían contar con un software contable y de gestión, de esta forma podrás optimizar tus procesos y ofrecer un servicio eficiente a tus clientes.

👨‍🏫 Consejo de Openges: Dedícale el tiempo necesario a desarrollar un plan de marketing efectivo. Además, ten en cuenta que, durante los comienzos, la mejor campaña posible es conseguir buenas reseñas y clientes satisfechos. ¡El boca a boca es lo que mejor funciona!

En definitiva, siguiendo estos pasos podrás crear de manera efectiva una asesoría o gestoría. Eso sí, no caigas en el error de “en casa del herrero, cuchillo de palo”.

Cuando vayas a montar tu asesoría, acude a Openges para que te ayude a crearla desde 0. ¡Te será más fácil, rápido, cómodo y llevadero!